香港银行开户第一关,香港银行开户KYC调查

​在香港,申请银行开户的第一个问题就是银行的KYC调查,为什么香港银行开户也需要KYC调查呢? 香港本地银行KYC调查的第一项就是对客户信息的筛选,从KYC中,可以了解到申请香港银行账户的客户基本情况,只要是政府工作人员一概拒绝。 按照香港金管局的要求,金融机构必须建立反洗钱内部控制机制,但实际操作中,很难要求香港本地银行对每一位客户去到税务、商务机关去核实其财富来源。香港银行仅凭对客户信息(即KYC)的掌握来鉴别财富来源是否合法。

在香港,申请银行开户的第一个问题就是银行的KYC调查,为什么香港银行开户也需要KYC调查呢?

香港本地银行KYC调查的第一项就是对客户信息的筛选,从KYC中,可以了解到申请香港银行账户的客户基本情况,只要是政府工作人员一概拒绝。

按照香港金管局的要求,金融机构必须建立反洗钱内部控制机制,但实际操作中,很难要求香港本地银行对每一位客户去到税务、商务机关去核实其财富来源。香港银行仅凭对客户信息(即KYC)的掌握来鉴别财富来源是否合法。

根据KYC要求,金融机构实行账户实名制,并了解实际控制人和实际受益人,对客户身份、常住地址或企业业务充分了解、核查。

KYC审核需要提交资料:

1.公司注册证明

内地公司(营业执照正本,要求:由中国工商局颁发,要能够清晰看清楚每一个文字,彩色扫描版为佳)

香港公司(公司注册证明书 商业登记条例(两个文件需合并为一个PDF文档)要求同上,必须清晰。)

2.公司账单

以下账单任选其一即可(水、电、燃气费账单,网络费用账单,公司银行对账单,税务及社保缴费账单等,用以证明公司正常运营);

要求账单费用产生日期和开票日期需在90天以内,且由正规机构出具,需印有公司名称和详细地址,公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致,地址需为公司实际运营地址。

3.银行账单

公对公银行对账单(要求有公司名称,与公司注册证明文件上的公司名一致;需有清晰可见的银行名或logo;必须有在该行开户的银行账号;账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水,或开户许可证发证日期在12个月以内;如需保密可自行遮挡流水往来记录,不接收电子账单,必须为纸质账单照片或扫描件)

4.公司受益人证件(占股20%以上,按实际填写)

首选护照,没有可提供户口本本人页(无需整个户口本) 身份证正反面;身份证正反面图片文件需合并为1个PDF文档,户口本本人页另外单独准备一个文件。

5.法人个人费用账单

任选其一:水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求:费用产生日期及开票日期都在90天以内,正规机构出具,印有姓名和详细居住地址,需为主要联系人目前的实际居住地址。

6.公司受益人个人费用账单

要求与法人个人费用账单相同。

7.主要联系人证件

要求与公司受益人证件相同。

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