如何维护好香港公司离岸账户

在当前的CRS大环境下,金融监管环境也非常严格,即使您已经在香港拥有离岸账户,也无法随意使用。否则,您的帐户将每分钟冻结或降级,到时候追悔莫及。因此,各位企业家们在香港开设离岸账户后都应认真遵循以下几条原则。

        在当前的CRS大环境下,金融监管环境也非常严格,即使您已经在香港拥有离岸账户,也无法随意使用。否则,您的帐户将每分钟冻结或降级,到时候追悔莫及。因此,各位企业家们在香港开设离岸账户后都应认真遵循以下几条原则。


        一、香港公司做账审计

        银行将定期检查您的帐户状态,并要求您提供香港公司的审计报告。如果没有,香港公司的银行帐户将会被冻结。如果香港公司还在做零申报,为避免银行随机检查和冻结帐户,您需要补回香港公司原来的审计报告。实际上,国家仍鼓励正常贸易和贸易。但是目前,没有一家银行对注销,冻结和降级有明确的标准。

       二、尽量减少与个人的交易

        在以前,离岸账户可以汇给个人,个人购买外汇的年度限额为50,000美元。无论您汇款多少次,都不会被查。但现在国家规定只能向直系亲属汇款,还规定每月的额度以及次数。与个人的交易很容易影响您帐户的稳定性,并且可能面临更严格的审查,例如损益表和雇佣表等。



        三、实际背景,正常交易

        对于这点,最好是国内有关联公司,并且有正常进行交易和付款。如果您只有一家离岸公司,并且拥有相对较大的外汇交易帐户,没有实际关联公司或交易,则需要向银行解释情况。否则,银行很可能会冻结并注销您的账户。

        四、不要长时间无业务往来

        一种很久没有使用了。账户开着,很少使用或完全不使用,这种账户被注销的概率非常大。另一种是无业务往来,或者很少会发生,也会造成账户被清理的可能。

        注意:如果您已经注册了公司,但以后不再使用,请一定正式注销公司。

        五、不要与高风险地区的国家进行贸易

        不要与受制裁的国家或在经济和政治上不稳定的国家进行交易。由于这些国家通常不能直接汇出外汇,它们通常通过第三国或离岸账户汇款,但是很难解释这些资金的流动目的和目的。例如,伊朗,叙利亚,朝鲜和最近已受到制裁的一些客户(如委内瑞拉和俄罗斯)。

        六、不要参与非法交易

        如果您使用的帐户出现做违法操作,例如转帐或洗钱,银行会在第一件将该帐户后立即冻结。账户里的钱肯定没了。但正常贸易人士通常不会这样做。但是,还有其他情况绝对需要引起注意。尽量避免帐户去帮包括个人和企业在内的其他人转账。

        除非对方资金的来源和目的明确,否则我们强烈建议您不要这样做。发生问题时,将涉及您的帐户和个人。还请各位企业家们注意这点!只有注意上述重要问题,您才能真正保证您在香港的公司和离岸帐户万无一失。在跨境业务中充分发挥战略优势。

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