大量香港公司银行账户被清理,你的离岸账户是“僵尸户”吗?

近年来,香港银行进行了大规模账户清理,主要针对一些异常账号和“僵尸户”。同时,在全球反避税、反洗钱的高压政策下,香港银行开户审核越来越严格,投资者在香港银行开户的道路变得越来越艰难。因此,以及开设了香港银行账户的投资者们,一定要仔细维护离岸账户,防止账户被冻结让外贸生意受到影响。


近年来,香港银行进行了大规模账户清理,主要针对一些异常账号和“僵尸户”。同时,在全球反避税、反洗钱的高压政策下,香港银行开户审核越来越严格,投资者在香港银行开户的道路变得越来越艰难。因此,以及开设了香港银行账户的投资者们,一定要仔细维护离岸账户,防止账户被冻结让外贸生意受到影响。

大量香港公司银行账户被清理

    近年来,香港银行进行了大规模账户清理,主要针对一些异常账号和“僵尸户”。同时,在全球反避税、反洗钱的高压政策下,香港银行开户审核越来越严格,投资者在香港银行开户的道路变得越来越艰难。因此,以及开设了香港银行账户的投资者们,一定要仔细维护离岸账户,防止账户被冻结让外贸生意受到影响。

防止离岸账户被冻结的措施

    面对目前严峻的形势,防止海外经营生意受到影响,投资者们应该及时作出积极正确的应对措施。

    首先,立刻查询自己香港银行绑定的邮箱,是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件,请勿紧张,先确认信件类型。(电子邮件和纸质邮件均可)

尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)

    冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)

    关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金,需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。

如何维护离岸账户

    目前情势下,开设离岸账户不容易,已开设了香港公司银行账户的投资们要珍惜,需认真维护离岸账户,降低被冻结的风险。

1.敏感国家的钱不要收;

2.公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

3.不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款,不能欠费;

4.经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

5.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

6.如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用

7.保持帐户有一定的存款,不能欠费


    在操作离岸账户的过程中,一定要了解相关法律知识,以免操作不当让离岸账户面临被关的风险,要避免被怀疑资金转化,以下两件事千万不要做:

1.大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

2.N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

造成离岸账户开户困难的原因

    虽然现在开设香港离岸账户越来越困难,但是很多时候开户困难时主管原因造成的,一般造成离岸账户开户困难的主要原因有以下几点:

1.资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

2.公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3.银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

4.问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。


    离岸账户开设困难,在申请过程中更应该仔细谨慎,在这里提醒大家,鼎亨商务不建议您自行DIY开设离岸账户,因为这样面临被拒或被冻结的风险更大。选择专业的服务金融机构,能够为您提供注册离岸公司、开设离岸账户及账户维护的一站式服务,在专业人员的指导下能够避免因操作不当带来的风险。



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