香港银行开户是大难题?成功开户有什么捷径?

香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及“洗钱”,对开户名额进行严格审查,开户政策正在收紧,审核将会越来越严。

香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及“洗钱”,对开户名额进行严格审查,开户政策正在收紧,审核将会越来越严。


为何开户总难以成功

 1、资料未准备齐全:

这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

2、公司名称有敏感词汇:

公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、银行不信任:

跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

4、问题回答不完善:

香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

银行开户要求多

现在开香港银行账户,每个银行要求都不一样,但总的来说,企业提供以下资料文件,可大大提高开户成功率:

1.个人证明

①身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)(公司董事、授权签署及10%以上的股东)

②地址证明文件

③过去3个月的个人银行对账单

2.商业证明

3.审计报告

4.地址证明文件(商务地址租赁协议)

5. 2-3套采购发票 - 采购/原材料

①向供应商采购订单(例如技术支持,营销推广,付款给供应商)

②供应商的发票

③以上购买的付款确认

④显示上述交易的银行对账单(例如信用卡对账单)

6. 2-3套销售发票 - 收入

①客户的销售发票和付款方式

②陈述上述交易

③与客户对话(如果有任何电子邮件)

④国内公司银行账单(6个月流水)

⑤2套采购单据(包括:购货单据,付款证明,合作合同,提单)

⑥2套公司出口单据(包括:包装单,销售单及提单为一套)。

开户成功有捷径

公司自己去开户,不仅会出现准备工作不足,或对香港开户要求不了解,导致多次审核却无法通过还会留下开户不成功记录,还会因为不了解银行随时变化的开户要求,出现好不容易排到号也无法开户的现象。作为各大银行金牌合作伙伴,鼎亨商务多年经营以来拥有一大批高资质客户,可为您提供各大知名银行开户预约服务。

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